Фиктивное банкротство физического лица

Существуют ситуации, при которых задолженности, несмотря на процедуру банкротства, не подлежат списанию. Одной из таких причин может стать фиктивное банкротство. Это редкое явление, но оно заслуживает внимания, поэтому разберёмся, какие последствия оно несёт и как избежать подозрений в недобросовестности, если ваши намерения изначально были честными.

Формы недобросовестного поведения должника

Важно различать два понятия — «фиктивное» и «преднамеренное» банкротство.

• В случае преднамеренного банкротства должник сознательно доводит себя до состояния неплатежеспособности: уходит с работы или переводит зарплату в «тень», чтобы избежать расчетов с кредиторами.
• При фиктивном банкротстве ситуация иная. У должника есть ресурсы для погашения долгов, но он намеренно искажает информацию о своём финансовом положении. Для этого могут использоваться поддельные документы, фиктивные сделки и прочие способы сокрытия активов. Нередко создаётся искусственная задолженность перед кредиторами первой и второй очереди, чтобы впоследствии попытаться списать остальные, реальные долги из-за недостатка средств на их погашение.

Цель в обоих случаях — уйти от исполнения обязательств и ввести в заблуждение суд, кредиторов и финуправляющего.

Обязанности финансового управляющего по пресечению фиктивного банкротства

Роль финансового управляющего в таких процедурах является центральной. Именно он анализирует операции с имуществом, проверяет движение денежных средств, направляет запросы в госорганы, банки и по месту работы должника. Если в преддверии банкротства были замечены крупные покупки за свой счет в пользу других лиц либо отчуждение собственного имущества, вероятность признания банкротства фиктивным существенно возрастает.

Особое внимание уделяется неожиданному появлению новых сомнительных кредиторов. При необходимости могут проводиться дополнительные экспертизы или расследования.

Добросовестный должник — вне подозрений

Чтобы не столкнуться с обвинениями в недобросовестности, важно заранее подготовить обоснование насчет всех финансовых операций и не скрывать актуальную информацию о своих активах и обязательствах. Только прозрачность действий позволит избежать негативных последствий и дополнительных осложнений в процессе банкротства.

Санкции за фиктивное банкротство

Если руководитель или учредитель компании, а также гражданин, включая индивидуального предпринимателя, сознательно распространяет ложную информацию о несостоятельности своей организации или собственной финансовой несостоятельности, и вследствие этого причиняется значительный материальный ущерб, законодательство предусматривает различные меры ответственности. К ним относятся штрафы в диапазоне от 100 000 до 300 000 рублей либо штраф в размере дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Кроме того, может быть назначено наказание в виде принудительных работ сроком до пяти лет. В особо тяжких случаях возможно лишение свободы на срок до шести лет, а также дополнительный штраф, не превышающий 80 000 рублей или сумму дохода осуждённого за период до шести месяцев, либо без его назначения.

Сумма ущерба, признаваемая значительной при фиктивном банкротстве, составляет более 2 250 000 рублей. Причинение столь крупного вреда физическими лицами при объявлении о несостоятельности — явление достаточно редкое, поэтому на практике такие уголовные дела единичны.

Чтобы избежать подозрений в фиктивном банкротстве, рекомендуется сохранять все договоры и подтверждающие документы о платежах за прошедшие годы, а также внимательно проверять подлинность предоставляемых в суд бумаг.

Ключевую роль играет квалифицированная юридическая поддержка на всех этапах процедуры банкротства — сопровождение опытными специалистами поможет минимизировать риски и избежать возможных правовых последствий.